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资管规模破万亿 新华保险定调财富管理“三步走”

  12月17日,新华保险举办2020年公司开放日活动,新华保险总裁李全重点解读了该公司财富管理战略的整体安排。他指出,财富管理是公司“资产负债双轮驱动、规模价值全面发展”模式中的重要支柱。未来三至五年内,公司将依托保险主业,服务整体“1+2+1”发展战略,调整资金来源结构,打造统一财富管理平台。在持续做大做强保险业务的同时,以养老金、第三方资金作为突破口,以科技赋能加强渠道获客能力,进一步丰富产品体系,形成双轮驱动效应,带动负债业务再上新台阶。

  近年来,中国居民特别是高净值人群的财富管理需求不断增强,需求结构也在发生变化。供给与政策层面,保险资管逐步打开了进入财富管理市场的通道,保险资管新规的落地,明确保险资管产品可以面向合格个人投资者销售,意味着保险资管产品拥有了高净值人群代表的财富管理市场这个值得开垦的“蓝海”。

  在此背景下,金融机构竞争将更加激烈。保险公司想继续扩大资产管理规模,获得管理规模效应,财富管理是最为重要的抓手。

  李全表示,新华保险现已具备长期管理大量资金的丰富经验,打造统一财富管理平台拥有诸多优势。譬如:规模大、供应稳定、期限长期的优质资金来源;全面的投资管理体系,强大的投资管理人才队伍和经验;全面的投资管理资质和二十多年在资本市场上的投资管理经验;丰富的资产类别,横跨一、二级市场各类标准和另类资产,且具备以优质长期资产为基础的产品创设能力;强大客户基础,资管产品的个人零售业务与保险销售升级融合将释放巨大潜力。

  数据显示,今年6月,新华保险资产管理规模首次突破万亿元大关,为转型财富管理打下坚实基础。李全还披露了新华保险“三步走”的财富管理规划发展路线图:2019到2020年是过渡调整期,明确财富管理在公司层面的定位,进行内部架构职能调整和人员配置;2021到2023年是深化建设期,针对多元化客户需求,在渠道、投资、风控、管理方面匹配能力,持续拓展第三方资源,实现科技赋能;2024到2025年是体系完善期,建成集成化联动式财富管理平台,客户需求可全方位得到响应。

  为夯实“三步走”路线基础,本次开放日新华保险亦提出长期发展的重点举措,包括创设多类型产品体系、搭建智能科技支持平台、开发多方合作渠道、搭建融合型财富管理团队等。新华保险为大资管时代的险资管理开辟了一条目标清晰、措施稳健的发展道路。

  未来,新华保险将持续打造由内及外的投资闭环,提升投研专业化程度;与业界广泛合作,拓展客户与资金渠道;创新产品设计,丰富投资策略;加快科技赋能布局,优化管理体系;逐步构建成熟的“一体两翼+科技赋能”,即“1+2+1”发展布局,实现“二次腾飞”的发展目标。

(文章来源:经济参考网)

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